Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás

A Roostino Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2023-042 licence alatt működik, és minden tranzakciót szigorú pénzmosás elleni (AML) szabályok szerint kezelünk. Ezen az oldalon elmondjuk, mikor kérünk igazolást, milyen dokumentumokat fogadunk el, és mi történik, ha egy ellenőrzés nem zárul le.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Platformunk a Curaçao eGaming hatóság által kiadott 8048/JAZ2023-042 számú licenc feltételei alapján működik. A licencelőírások értelmében teljes körű pénzmosás elleni (AML) programot működtetünk, amely magában foglalja az ügyfélazonosítást, a tranzakciók folyamatos figyelését és a gyanús tevékenység jelentését a hatóság felé.

Minden befizetést és kifizetést kockázatalapú megközelítéssel vizsgálunk. Nem fogadunk el anonim számlákat, harmadik fél nevében indított fizetéseket, illetve olyan forrásból érkező összegeket, amelyek jogosulatlan eredetére utalnak. Ügyfeleink így biztosak lehetnek benne, hogy a Roostino Casino csak tisztességes, nyomon követhető pénzügyi műveleteket támogat.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás (KYC) két ponton kötelező nálunk: a regisztráció során személyazonossági adatokat gyűjtünk, majd az első kifizetés előtt teljes körű dokumentumes ellenőrzést végzünk. Kifizetést kizárólag ellenőrzött fiókra indítunk.

• Érvényes, hatóság által kibocsátott személyi igazolvány vagy útlevél (fényképes oldal)
• Lakhelyigazolás: közösségi számla, banki kivonat vagy hivatalos levél, legfeljebb 3 hónapos
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: kártya-előlap fotó (a középső számjegyek takarva), e-pénztárca fióknév vagy bankszámlasorszám
• Nagy összegű tranzakcióknál forrásigazolás a vonatkozó küszöbök felett

Igazolás lépésről lépésre

A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag az igazolással megbízott megfelelőségi csapat fér hozzá. Adatokat harmadik félnek nem adunk át, kivéve ha erre jogszabály vagy a hatóság kötelez.

• 1. Nyissa meg a fiókjában az igazolás (KYC) menüpontot
• 2. Töltse fel a személyazonosító dokumentum fényképes oldalát
• 3. Töltse fel a 3 hónapnál nem régebbi lakhelyigazolást
• 4. Igazolja a használt fizetési módot (kártya, e-pénztárca vagy bankszámla)
• 5. Kollégáink elbírálják a beküldött anyagot, legfeljebb 3 munkanapon belül
• 6. E-mailben értesítjük az eredményről, hiányos anyag esetén a pontos kiegészítési igényről

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetések vagy a játékaktivitás mértéke lényegesen meghaladja a fiókhoz tartozó szokásos keretet, jogszerűen forrásigazolást kérhetünk. Ez nem bizalmatlanságot jelent, hanem a licencünkön nyugvó jogszabályi kötelezettségünk.

Elfogadott forrásigazolás lehet például munkabér kimutatás, nyugdíjaslap, adóbevallás, vállalkozási bevételkimutatás vagy öröklési okirat. Az anyagot ugyanolyan titkosítással kezeljük, mint a többi igazolási dokumentumot, és csak a gyanús tevékenység kizárásáig szükséges.

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyeli, amely a szokatlan mintázatokat megjelöli kézi ellenőrzésre. Kifizetést ugyanarra a fizetési módra teljesítünk, amerről a befizetés érkezett; ez a same-method szabály a visszajátszás (pénzmosás) megakadályozásának alapvető eszköze.

Minimális befizetés 4 000 HUF, minimális kifizetés 8 000 HUF. Napi 1 000 000 HUF, heti 3 000 000 HUF és havi 6 000 000 HUF kifizetési limiteket alkalmazunk. Az e-pénztárcák és kriptovaluták esetén 0-24 órán belül, kártyáknál és banki átutalásnál 1-3 munkanapon belül teljesítjük a kifizetést, a casino oldalán felárat nem számítunk fel.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

A korlátozást feloldjuk, amint a hiánypótlás vagy a tisztázó igazolás megérkezik. Ha az ellenőrzés végleg nem zárul le, a fiók egyenlegét a fizetési szabályzatunk szerint, az eredeti befizetési módon juttatjuk el, feltéve, hogy a forrás jogszerűsége igazolható.

• Kifizetési kérelmek elutasítása a teljes igazolásig
• Befizetési leállítás visszatérő sikertelen ellenőrzésnél
• Fiók felfüggesztése és a licenchatóság értesítése hamis dokumentum esetén
• Zárás és a jogszabály szerinti kezelés harmadik fél nevében történő fizetésnél

Dokumentumok megőrzése

Az igazolási dokumentumokat a licencfeltételeknek megfelelően, az ellenőrzés céljából szükséges ideig, legalább 5 2026 szerinti naptári évig őrizzük meg a fiók lezárása után is. Ez a hatósági ellenőrzésekhez és a tranzakciók utólagos visszakövethetőségéhez szükséges.

Az megőrzési idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Bármikor kérhet tájékoztatást arról, hogy mely adatait őrizzük és milyen célból, ehhez írjon a [email protected] címre, ahol 24/7 állunk rendelkezésére.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC-ellenőrzés a Roostino Casino-nál?

A dokumentumok elbírálása legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe, jó minőségű anyagok esetén jellemzően gyorsabb.

Milyen dokumentumok kellenek az első kifizetéshez?

Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél, legfeljebb 3 hónapos lakhelyigazolás és a használt fizetési mód tulajdonjogának igazolása.

Miért kérhet forrásigazolást a casino?

Ha a befizetései lényegesen meghaladják a megszokott aktivitását, licenckötelezettségünk a pénz forrásának ellenőrzése, például munkabér kimutatás vagy adóbevallás formájában.

Kaphatom a kifizetést más módon, mint amennyit befizettem?

Nem. A same-method szabály szerint ugyanarra a fizetési módra teljesítjük a kifizetést, amerről a befizetés érkezett.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetéseket elutasítjuk, ismételt elmaradás esetén a befizetéseket is leállítjuk, és értesítjük a fiók korlátozásáról.